Jak spravovat hotovostní hotovost

Pro úspěch vašeho podnikání je zásadní adekvátní peněžní tok platící dodavatelům, zaměstnancům a věřitelům. Způsob, jak zajistit dostatečný peněžní tok, je řádná správa hotovosti vašeho podniku, což vyžaduje optimalizaci shromažďování a vyplácení hotovosti. Správa hotovostních transakcí vaší společnosti hraje důležitou roli v řízení hotovosti.

Plovoucí hotovost definována

Obecně platí, že hotovostní pohyb odpovídá rozdílu mezi zůstatkem hotovosti zaznamenaným na peněžním účtu vašeho účetního systému a množstvím hotovosti, které se zobrazuje na zůstatcích bankovních účtů vaší společnosti, podle Lumen Learning. Plovoucí výplata nastane, když píšete šek a příjemce šek ještě neproplatil. Plovoucí inkaso nastane, když vložíte šek, ale banka dosud nepřipsala na váš účet. Čistý plovák je součtem výplat a sběrných plováků.

Plovoucí bankovní účet

Výplatní float vám poskytne další peníze na vašem účtu na jeden nebo více dní, zatímco sběrný float odstraní peníze z vašeho bankovního účtu na jeden nebo více dní, podle Salisbury University. Pro efektivní správu float musíte zvýšit flotilu vyplácení a snížit float sběru. Jinými slovy, musíte zpomalit výplaty a zrychlit sbírky.

Spravovat plovoucí výplatu

Pokud jde o výplaty, rozhodněte se, zda je to možné, poslat šeky poštou prodejcům. Ačkoli věřitelé a někteří věřitelé - například společnosti poskytující veřejné služby a pronajímatel vaší společnosti - posuzují pozdní poplatky, pokud nedostanou váš šek do určité doby, většina prodejců ne.

Budete mít čas odeslání, čas zpracování a čas potřebný k tomu, aby banka skutečně vyčistila bankovní systém a převedla prostředky z bankovního účtu vaší firmy. Tento konkrétní příklad cash-float se označuje jako mail float. Dokonce i když pošlete šek na příjem jeden nebo dva dny před datem splatnosti, příjemce musí ještě šek zpracovat a uložit jej. Získáte tak mnohem více peněz, než kdybyste platili elektronickým převodem prostředků nebo přímým převodem.

Správa kolekce Float

Chcete-li urychlit výplatu inkasa, musíte zkrátit dobu mezi přijetím hotovosti a šeků a jejich vložením do banky. Chcete-li to provést, můžete určit poštovní schránku pro všechny platby na fakturu. To snižuje pravděpodobnost, že se šeky ztratí v poště na cestě do vaší kanceláře.

Kromě toho můžete u své banky nastavit vzdálený vklad. To vám umožní vložit šeky v den jejich příchodu, jakmile váš účetní nebo účetní zapíše šeky do vašeho účetního systému. Alternativně můžete zákazníkům, kteří každý měsíc platí stejnou částku, poskytnout platební tikety, které jim umožní přímý vklad jejich plateb na běžný účet vaší společnosti.